ما هي الرافعة المالية التي يجب علي اختيارها لتداول الفوركس؟

مرحبا يا أصدقاء! بعد التحدث مع المتداولين ، ليس فقط المبتدئين ، ولكن حتى أولئك الذين كانوا يتداولون الفوركس لفترة طويلة ، توصلنا إلى استنتاج مفاده أن العديد منهم لا يفهمون ما هي الرافعة المالية وكيفية استخدامها بشكل صحيح في التداول. لذلك ، قررنا تخصيص مقالة منفصلة لهذه المشكلة ، والتي سوف تتعلم من خلالها ما هو تداول الهامش والرافعة المالية على الفوركس ، وما هي الرافعة المالية للاختيار اعتمادا على الاستراتيجية، في أي الحالات يكون من الأفضل التداول بدون رافعة مالية ، وكيفية حساب الرافعة المالية.

انظر أيضا المستقلة تصنيف وسطاء الفوركس مع مراجعات حقيقية للتجار.

رافعة فوركس-ما هو؟

كما تعلمون بالفعل, الوسيط هو وسيط بين المشاركين في التداول (التجار) و البورصة. السماسرة هي الشركات التي توفر منصات التداول لعقد الصفقات التي تسمح للعملاء من القطاع الخاص للتداول في الأسواق العالمية. إذا كنت قد حاولت بالفعل تداول العملات الأجنبية ، كنت قد لاحظت أن معظم الوقت أسعار أزواج العملات تغير قليلا مسارها ، زحف ببطء صعودا أو هبوطا. وفقط في بعض الأحيان هناك قفزات في سعر الصرف. إذا كان لديك وديعة صغيرة ، فإنك سوف تكسب القليل جدا على مثل هذه الحركة سعر صغير ، ويمكنك الانتظار لتغييرات حادة في سعر الصرف لفترة طويلة جدا ، وأنه من الصعب للغاية التنبؤ بها.

في هذه الحالة ، سوف تستفيد من خدمة الوسيط ، والتي تسمى "الرافعة المالية" أو"تداول الهامش". يتم توفير هذه الخدمة لتداول أزواج العملات والأسهم والمؤشرات والعقود مقابل الفروقات, cryptocurrencies، وأدوات التداول الأخرى. إذن ما هي الرافعة المالية وكيف يمكنني استخدامها؟ إذا كنت ترغب في شراء سيارة أو شقة ، ولكن لم يكن لديك ما يكفي من المال لهذا ، ثم تذهب إلى البنك و الحصول على قرض بضمان الممتلكات التي تم شراؤهانشوئها. يعمل هذا المخطط أيضا في البورصة ، ويمكنك الدخول في معاملات برافعة مالية ، وسيكون حجم هذه المعاملات أعلى بكثير مما لو قمت بفتح معاملات بدون رافعة مالية. وبالتالي ، فإن الرافعة المالية هي أداة تسمح لك بالدخول في معاملات بمبلغ أعلى بعدة مرات من أموالك الخاصة في حساب التداول. على سبيل المثال, إيداع الخاص بك هو 1000 دولار و رافعة مالية 1:100 ، يمكنك الدخول في المعاملات لمدة تصل إلى 100 ، 000$.

مقدار الرافعة المالية هي نسبة الأموال الخاصة إلى الأموال المقترضة. في سوق الأسهم ، تكون الرافعة المالية عادة 1: 1 ، ولكن في بعض الأحيان يمكن زيادتها إلى 1:5. في الفوركس ، الرافعة المالية القياسية هي 1:100 ، ولكن في كثير من الأحيان يقدم الوسطاء رافعة مالية تبلغ 1: 500 وحتى 1: 1000 لجذب عملاء جدد.

انظر أيضا التي السماسرة أدنى انتشار.

الرافعة المالية والضمانات

يهتم العديد من المتداولين بمسألة كيف يؤمن الوسيط نفسه ضد خطر فقدان الأموال المقترضة أثناء تداول الهامش. الجواب بسيط جدا. عند فتح التجارة وسيط يأخذ وديعة ، والتي يتم حسابها من حجم الصفقة, ولكن لا يمكن أن يتجاوز حجم الودائع الخاصة بك. إذا ذهب السعر في الاتجاه الخاطئ ، وكان مقدار الخسائر قريبا من مبلغ الإيداع الخاص بك ، فسيتم إغلاق جميع المعاملات بالقوة. يسمى هذا الوضع في السوق Stop Out ، ويسبقه نداء الهامش. في تلك الأيام التي لم يكن فيها الإنترنت وتم إجراء جميع المعاملات عبر الهاتف ، اتصل الوسيط بالعميل وحذر من أن خسائره تقترب من مبلغ الضمان. ولكن الآن لا أحد من السماسرة يدعون ، وفي الواقع نداء الهامش ووقف يمكن اعتبار مفهوم واحد.

كيف يمكنني حساب الرافعة المالية ؟

دعونا ننظر في كيفية عمل الرافعة المالية في المثال التالي. لنفترض أن لديك$ 10,000 في حسابك وقد أعطاك الوسيط رافعة مالية قدرها 1: 100. سوف نشتري اليورو مقابل الدولار الأميركي. تجدر الإشارة هنا إلى أنه لا يمكننا شراء أو بيعشراء عملة من ذلك بكثير كما نريد ، على سبيل المثال ، 325 يورو ، أو يمكننا شراء وبيع كمية العملة التي يتم متعددة من الكثير. لوت اليورو مقابل الدولار الأميركي القياسية يساوي 100 ، 000 وحدة من العملة الأساسية ، في حالتنا 100 ، 000 يورو. إذا كنت ترغب في شراء 2 الكثير من اليورو مقابل الدولار الأميركي ، فأنت بحاجة إلى 200,000 يورو. ولكن هذا لا يعني أنك تحتاج إلى شراء الكثير كاملة فقط، وسيط يسمح لك لتداول أجزاء كسور ، على سبيل المثال ، 0.1 الكثير (10 ، 000 يورو) أو 0.01 الكثير (1000 يورو).

على سبيل المثال ، قررت شراء 2 الكثير من اليورو مقابل الدولار الأميركي بسعر 1.42976. منذ إيداع بالدولار ، يمكنك شراء 2 × 100 000 × 1,42976 = 285 952$. في الوقت نفسه ، قد يكون لديك سؤال طبيعي جدا: كيف يمكنك شراء 2 285,952 مع$10,000 فقط في حسابك ؟ والحقيقة هي أن الوسيط قد قدم لك رافعة مالية قدرها 1: 100 ، ولإبرام صفقة ، تحتاج فقط إلى 1/100 من الكمية القياسية ، أي 2 2,859. 52. ولكن عليك أن تتذكر أنك تنفق 2 2,859. 52 من أموالك الخاصة ، ولكن في الواقع كنت شراء 285 ، 952$. إذا نظرت في علامة التبويب تداول في منصة التداول MetaTrader 4 ، يمكنك رؤية القيم التالية لحساب التداول الخاص بك:

• التوازن – مبلغ الإيداع بما في ذلك جميع المعاملات المغلقة. نظرا لأن هذه هي تجارتنا الأولى ولم يتم تسجيل الربح أو الخسارة عليها بعد ، فإننا نرى المبلغ الأولي البالغ 10,000 دولار في حقل الرصيد;
• الأسهم هي نقد الحساب ، مع الأخذ بعين الاعتبار الربح أو الخسارة الحالية. ونحن نرى أن الربح الحالي على التجارة هو$ 50, لذا الأسهم = $10,050;
• الهامش هو ضمان الوسيط عند فتح صفقة باستخدام الرافعة المالية والهامش = (2 × 100 000 × 1,42976) / 100 = 2 859,52$, حيث 100 هو مقدار الرافعة المالية;
• الهامش الحر-يظهر مقدار الأموال المجانية لفتح صفقات جديدة ، الهامش الحر = الأسهم-الهامش = 10 050 – 2 859,52 = 7 190,48$;>
• مستوى الهامش-المستوى المحسوب باستخدام الصيغة: الأسهم / الهامش × 100% = 10 050 / 2 859,52 × 100% = 351,46%.

وبالتالي ، يمكن تقسيم حساب التداول إلى قسمين: الضمانات والأموال المجانية. إذا ذهب السعر في اتجاهنا ، فإن الهامش الحر سيزيد ، وإذا تحرك السعر ضدنا ، فإن الهامش الحر سينخفض ، في حين أن مبلغ الضمان لا يتغير. ونتيجة لذلك ، مع رافعة مالية قدرها 1:100 ، يمكننا التداول مع 1/100 فقط من الصفقة ، مما يعني أنك تخاطر فقط 1,429.76$ (لوت 1) بدلا من 142,976$. بدون الرافعة المالية ، سيتطلب تداول الفوركس مبالغ ضخمة من المال ، وسيكون الربح صغيرا جدا.

إذا نظرت إلى لقطة الشاشة أعلاه ، يمكنك أن ترى أن السعر ارتفع من 1.42976 إلى 1.43001 ، وكان الربح الحالي 50 دولارا أو 25 نقطة. إذا فتحنا صفقة مع 1 لوت ، فإن الربح سيكون 2 25. وبالتالي ، نحصل على صيغة عالمية لحساب الربح / الخسارة لعلامات الاقتباس المكونة من خمسة أرقام:

1 لوت = 1 نقطة = 1 دولار

تتم قراءة هذه الصيغة على النحو التالي: إذا اشتريت 1 لوت وتغير السعر بمقدار 1 نقطة ، فإنك كسبت أو فقدت 1 دولار. إذا اشتريت 1 لوت وتغير السعر بمقدار 25 نقطة ، فستكسب أو تخسر 25 دولارا ، وما إلى ذلك. في الممارسة العملية ، بفضل هذه الصيغة ، يمكنك إلقاء نظرة على الرسم البياني ، وقياس المسافة التي يمكن أن يسير بها السعر في اتجاه أو آخر ، وتقييم المخاطر حتى لا تشتري الكثير ولا تفقد مقدمك إذا كان السعر ضدك. إذا كان لديك وديعة صغيرة ، فلا شيء يمنعك من شراء 0.1 لوت ، ثم ستكون نقطة 1 تساوي 0.1 دولار ، مما يقلل بشكل كبير من مخاطرك.

النظر في الوضع التالي. على سبيل المثال ، لم تشتري 2 ، ولكن 6 الكثير من اليورو مقابل الدولار الأميركي بسعر 1.42976 ، أي أن إجمالي الإيداع كان:

الهامش = (6 × 100 000 × 1,42976) / 100 = 8 578,56$.

في هذه الحالة, coسيكون عدد الأموال المتاحة:

الهامش الحر = 10 000 – 8 578,56 = 1 421,44$.

في هذه الحالة ، ستبدو صيغتنا كما يلي:

6 لوت = 1 نقطة = 6 دولار.

لنفترض أنك اشتريت 1 لوت وترى أن السعر قد ينخفض بمقدار 300 نقطة إلى مستوى الدعم القوي التالي ، ثم ستكون المخاطرة في هذه المعاملة 300 دولار. وإذا كنت قد اشتريت 6 الكثير ، فإن الخطر هو بالفعل 1800 $ ، وهو أكثر من اللازم لإيداع 10 ، 000$.

خطر الرافعة المالية هو أنه إذا فتحنا الكثير من الصفقات ، وسيبقى إجمالي الضمانات على حسابك 20-30٪ من الأموال (لكل وسيط متطلباته الخاصة) ، فسيكون هناك نداء الهامش ، وسيضطر الوسيط إلى إغلاق جميع تداولاتك بالسعر الحالي ، مما سيؤدي في الواقع إلى فقدان الإيداع. لتجنب ذلك ، تحتاج إلى اتباع إدارة الأموال ، أي عدم التحميل الزائد على إيداعك بكميات كبيرة من المعاملات ، ومراقبة مستوى الهامش في MT4.

عند شراء 1 لوت ، كان المستوى مستوى الهامش = 10 050 / 2 859,52 × 100% = 351,46%.

عند شراء 6 لوت مستوى الهامش = 10 000 / 8 578,56 × 100% = 117,15%.

بمجرد أن يقترب مستوى الهامش من علامة 20 – 30 ٪ ، سيحدث نداء الهامش. لذلك ، من المهم مراقبة مستوى الهامش ، إذا انخفض إلى أقل من 100 ٪ ، فهذه إشارة إلى أنك بحاجة إلى اتخاذ تدابير لإنقاذ الإيداع من التصريف. هناك طريقتان للقيام بذلك. إما أعلى الودائع الخاصة بك على الفور إذا كنت متأكدا من أن الوضع يمكن أن يتحسن قريبا ، أو إغلاق الصفقة مع أكبر خسارة. ولكن من الأفضل عدم إحضاره إلى هذا ، واتبع إدارة المال.

انظر أيضا ما الوسطاء موجودون لمستشاري الخبراء التجاريين.

الرافعة المالية العالية-ضرر أو فائدة؟

العديد من التجار لديهم وجهة نظر سلبية لنسبة الرافعة المالية الكبيرة. وهم يعتقدون أن ارتفاع الرافعة المالية ، وارتفاع خطر استنزاف الودائع. غير أن هذا ليس صحيحا تماما. لا يؤثر مقدار الرافعة المالية على الأرباحسواء كانت خسارة أم لا ، فإنها تؤثر على الضمانات. كلما زادت الرافعة المالية ، انخفضت الضمانات ، والمزيد من المراكز التي يمكنك فتحها. على سبيل المثال ، إذا اشتريت 1 لوت من اليورو مقابل الدولار الأميركي بسعر 1.42976 ، فإن الإيداع للرافعة المالية 1:100 سيكون 1,429$. 76, إلى عن على 1: 200 - $ 714.88, إلى عن على 1:500 - $285.95. ومع ذلك ، فإن الرافعة المالية ليس لها أي تأثير على الربح أو الخسارة. إذا قمت بشراء 1 الكثير من اليورو مقابل الدولار الأميركي وسعر مرت 300 نقطة(لعروض الأسعار المكونة من خمسة أرقام) ، سوف تكسب 300 regardless بغض النظر عما إذا كنت تستخدم 1:100 أو 1:200 الرافعة المالية.

خطر الحد الأقصى للرافعة المالية هو أنه إذا قمت بشراء زوج عملات للإيداع بأكمله ، فعندئذ إذا تحرك السعر ضدك ، فسوف تفقد جميع أموالك بسرعة كبيرة. إذا كنت تتبع إدارة الأموال ، والمخاطر في التجارة لن تتجاوز 1 ٪ من الودائع ، وهذا هو ، يجب أن يكون وقف الخسارة لا يزيد عن 100$ مع وديعة من 10 ، 000 $ ، فإنك لن تفقد الودائع ، بغض النظر عن مقدار الرافعة المالية التي تتداول. من تجربتي الشخصية ، الرافعة المالية 1:100 كافية لتداول الفوركس. الاستثناء هو سلخ فروة الرأس أو مارتينجال ، عندما تحتاج إلى فتح عدد كبير من الصفقات ، فإنك سوف تحتاج إلى رافعة مالية من 1:500.

انظر أيضا التي وسيط لاختيار سلخ فروة الرأس.

الاستنتاجات

تختلف الرافعة المالية في سوق الصرف الأجنبي عن البورصات الأخرى (على سبيل المثال ، سوق الأسهم) من حيث أنها كبيرة جدا هنا ، وهذا أعطى الفوركس سمعة باعتبارها السوق الأكثر خطورة. لذلك ، من المهم للغاية استخدام الرافعة المالية بشكل صحيح. فقط في هذه الحالة ، سوف تلعب الرافعة المالية للوسيط دورا إيجابيا. إذا كنت لا تستخدم الرافعة المالية بشكل صحيح وفتح المعاملات للإيداع بأكمله ، يمكنك أن تفقد المال بسرعة في سوق الصرف الأجنبي. لذلك ، تحتاج إلى فهم ما هي الرافعة المالية ، وكيف تعمل ، وما يؤثر عليها ، وما هو تأثيرها على حساب التداول الخاص بك. أفضل رافعة مالية هي 1: 100 ، والامر متروك لك لتحديد الرافعة المالية الأفضل.

أيضا قراءة المقال "أي إطار زمني للاختيار على الفوركس؟».