ما هي الرافعة المالية التي يجب عليك اختيارها للتداول في فوركس؟

ما هو الرافعة المالية والتداول بالهامش على الفوركس؟ كيف تحسب الرافعة المالية؟ ما النفوذ للاختيار؟ سوف تجد إجابات لهذه الأسئلة وغيرها في هذه المقالة.

مرحبًا يا أصدقاء! بعد التحدث مع المتداولين ، ليس فقط مع المبتدئين ، ولكن حتى مع أولئك الذين تم تداولهم منذ فترة طويلة بما فيه الكفاية ، توصلنا إلى استنتاج مفاده أن الكثير منهم لا يفهمون ما هو الرافعة وكيفية استخدامها بشكل صحيح في التداول. لذلك ، قررنا أن نخصص مقالة منفصلة لهذا السؤال ، والتي من خلالها سوف تتعلم ما هو تداول الهامش والرافعة المالية في الفوركس ، ما هي الرافعة المالية للاختيار بناءً على الاستراتيجيات ، وفي هذه الحالات يكون من الأفضل التداول بدون روافع ، وكذلك كيفية حساب الرافعة المالية.

راجع أيضًا تقييم وسطاء الفوركس المستقل مع تعليقات حقيقية من المتداولين.

الرافعة المالية في الفوركس - ما هو؟

كما تعلمون ، فإن الوسيط هو وسيط بين المشاركين في التجارة (التجار) والبورصة. الوسطاء هم الشركات التي توفر منصات تداول لإبرام صفقات تمكن عملاء القطاع الخاص من التجارة في الأسواق العالمية. إذا كنت قد حاولت بالفعل التداول في فوركس ، فربما لاحظت أن معظم أزواج العملات تغير مسارها قليلاً ، أو تزحف أو تنخفض ببطء. وفقط في بعض الأحيان هناك قفزات في أسعار الصرف. إذا كان لديك وديعة صغيرة ، عند هذه الحركة السعرية الصغيرة فإنك تكسب القليل جدا ، ويمكنك الانتظار لتغيير حاد في سعر الصرف لفترة طويلة جدا ، ومن الصعب للغاية التنبؤ بها.

في هذه الحالة ، ستستفيد من خدمة وسيط تسمى "الرافعة المالية" أو "تداول الهامش". هذه الخدمة متاحة لتداول أزواج العملات والأسهم والمؤشرات وعقود CFD و عملة معماة وغيرها أدوات التداول. إذن ما هو الرافعة المالية وكيفية استخدامها؟ إذا كنت ترغب في شراء سيارة أو شقة ، ولكن ليس لديك ما يكفي من المال لهذا ، ثم تذهب إلى البنك والحصول على قرض هناك على أمن الملكية المكتسبة. يعمل هذا النظام في البورصة ، ويمكنك الدخول في معاملات ذات رافعة مالية ، وحجم هذه المعاملات سيكون أعلى بكثير مما لو قمت بفتح الصفقات بدون رافعة مالية. وبالتالي ، فإن الرافعة المالية هي أداة تسمح لك بإبرام معاملات لمبلغ أكبر بعدة مرات من أموالك الخاصة في حساب تداول. على سبيل المثال ، تبلغ قيمة الإيداع 1000 دولار ، مع رافعة مالية قدرها 1: 100 ، يمكنك الدخول في معاملات بمبلغ يصل إلى 100000 دولار أمريكي.

الرافعة المالية هي نسبة حقوق الملكية إلى الدين. في سوق الأسهم ، تكون الرافعة المالية عادة 1: 1 ، لكن في بعض الأحيان يمكن زيادتها إلى 1: 5. في الفوركس ، الرافعة المالية القياسية هي 1: 100 ، ولكن على نحو متزايد ، يقدم السماسرة رافعة مالية 1: 500 وحتى 1: 1000 لجذب عملاء جدد.

راجع أيضًا ، ما الوسطاء الذين لديهم حد أدنى للانتشار .

الرافعة المالية والهامش

يهتم العديد من المتداولين بالسؤال حول كيفية قيام الوسيط بالتأمين ضد مخاطر فقدان الأموال المقترضة أثناء التداول بالهامش. الجواب بسيط جدا. عند فتح الصفقة ، يأخذ الوسيط وديعة ، والتي يتم حسابها على حجم المركز الذي يتم فتحه ، ولكن لا يمكن أن يتجاوز حجم الإيداع الخاص بك. إذا كان السعر لا يسير في اتجاهك ، وتقترب كمية الخسائر من مبلغ الإيداع ، فستتم إغلاق جميع المعاملات عنوة. هذا الوضع في السوق يسمى Stop Out ، مسبوقًا بنقرة الهامش. في تلك الأيام ، عندما لم يكن هناك إنترنت ، وتم إجراء جميع المعاملات على الهاتف ، اتصل الوسيط بالعميل وحذر من أن خسائره كانت تقترب من مبلغ الضمان. ولكن الآن ، لا يدعو أي من الوسطاء بالفعل ، وفي الواقع يمكن اعتبار نداء الهامش ووقف المغادرة أحد المفاهيم.

كيفية حساب الرافعة المالية؟

فكر كيف تعمل الرافعة المالية ، باستخدام المثال التالي. لنفرض أن حسابك هو 10000 دولار ، ووفر لك الوسيط رافعة مالية قدرها 1: 100. سنشتري اليورو مقابل الدولار الأميركي. تجدر الإشارة هنا إلى أنه لا يمكننا شراء أو بيع الكثير من العملات كما أردنا ، على سبيل المثال ، 325 يورو ، ولكن يمكننا شراء وبيع كمية من العملات متعددة إلى الكثير. المعيار القياسي لليورو مقابل الدولار الأميركي هو 100000 وحدة من العملة الأساسية ، في حالتنا 100،000 يورو. إذا كنت ترغب في شراء قطعتين من EURUSD ، فأنت بحاجة إلى 200000 يورو. لكن هذا لا يعني أنك تحتاج إلى شراء الكثير فقط ، فالسمسار يسمح لك بالتداول في أجزاء كسرية ، على سبيل المثال ، 0.1 عقد (10000 يورو) أو 0.01 عقد (1000 يورو).

على سبيل المثال ، قررت شراء قطعتين من اليورو مقابل الدولار الأميركي بسعر 1.42976. بما أن الوديعة بالدولار ، فإنك تشتري 2 × 100 000 × 1.42976 = 285952 دولارًا. في هذه الحالة ، قد يكون لديك سؤال منطقي تمامًا ، كيف يمكنك شراء 285،952 دولارًا ، وليس لديك سوى 10،000 دولار في حسابك؟ والحقيقة هي أن الوسيط قد زودك برافعة مالية قدرها 1: 100 ، ولا تحتاج سوى 1/100 من العقد القياسية ، أي 2،859.52 دولار ، لإتمام الصفقة. ولكن في الوقت نفسه ، عليك أن تتذكر أنك تنفق 2،859.52 دولار من أموالك الخاصة ، لكن في الحقيقة أنت تشتري 285952 دولارًا. إذا نظرت إلى علامة التبويب "التجارة" في محطة التداول MetaTrader 4 ، يمكنك رؤية القيم التالية لحساب التداول الخاص بك:

  • الرصيد - مبلغ الإيداع ، مع الأخذ في الاعتبار جميع المعاملات المغلقة. نظرًا لأن هذه هي أول معاملة لنا ولم يتم إصلاح الربح أو الخسارة عليها حتى الآن ، فإننا نرى المبلغ المبدئي البالغ 10،000 دولار في حقل الرصيد ؛
  • حقوق المساهمين هي الأموال النقدية في الحساب مع الربح أو الخسارة الحاليين. نرى أن الربح الحالي للمعاملة هو 50 دولارًا أمريكيًا ، لذا فإن القيمة = 10،050 دولارًا ؛
  • الهامش هو تعهد الوسيط عند فتح صفقة باستخدام الرافعة المالية ، الهامش = (2 × 100000 × 1.42976) / 100 = $ 2،859.52 ، حيث أن 100 هو مقدار الرافعة المالية ؛
  • هامش مجاني - يوضح مقدار الأموال المجانية لفتح صفقات جديدة ، الهامش المجاني = الأسهم - الهامش = 10،050 - 2،859.52 = 790،90 $ ؛
  • مستوى الهامش - مستوى محسوب بواسطة الصيغة: Equity / Margin × 100٪ = 10 050/2 859.52 × 100٪ = 351.46٪.

وهكذا ، يمكن تقسيم حساب التداول إلى جزئين: رهن وصناديق مجانية. إذا استمر السعر في طريقنا ، فسوف يزداد الهامش الحر ، وإذا تحرك السعر أمامنا ، فسوف ينخفض ​​الهامش الحر ، بينما لا يتغير حجم الإيداع. نتيجة لذلك ، مع الرافعة المالية 1: 100 ، يمكننا التداول ، إنفاق 1/100 فقط من الصفقة ، أي أنك تخاطر فقط بـ 1،429.76 $ (لوت واحد) بدلاً من 142،976 $. بدون رافعة مالية ، سيتطلب تداول الفوركس مبالغ طائلة من المال ، وستكون الأرباح صغيرة جدًا.

إذا نظرت إلى لقطة الشاشة أعلاه ، يمكنك أن ترى أن السعر ارتفع من 1.42976 إلى 1.43001 ، وكان الربح الحالي 50 أو 25 دولارًا. إذا فتحنا صفقة مع عقد واحد ، فإن الربح كان 25 دولارًا. وبالتالي ، نحصل على صيغة شاملة لحساب الربح / الخسارة لأسعار الخمس أرقام:

1 لوت = 1 نقطة = دولار واحد

تتم قراءة هذه الصيغة على النحو التالي: إذا اشتريت عقدًا واحدًا ، وتغير السعر بمقدار نقطة واحدة ، تكون قد ربحت أو خسرت دولارًا واحدًا. إذا اشتريت عقدًا واحدًا ، وتغير السعر بمقدار 25 نقطة ، فسوف تكسب أو تخسر 25 دولارًا ، إلخ. من الناحية العملية ، وبفضل هذه الصيغة ، يمكنك الاطلاع على المخطط ، وقياس المسافة التي يمكن أن يسير عليها السعر في اتجاه أو آخر ، و تقييم المخاطر حتى لا تشتري أكثر من اللازم ولا تفقد الوديعة إذا كان السعر ضدك. إذا كان لديك وديعة صغيرة ، فلا شيء يزعجك في شراء 0.1 وحدة ، ثم نقطة واحدة تساوي 0.1 دولار ، مما يقلل بشكل كبير من مخاطرك.

فكر في الموقف التالي. على سبيل المثال ، قمت بشراء لا 2 ، ولكن 6 الكثير من اليورو مقابل الدولار الأميركي بسعر 1.42976 ، وهذا هو ، كان الهامش الإجمالي:

Margin = (6 × 100 000 × 1.42976) / 100 = 8،578.56 $.

في الوقت نفسه ، سيكون مقدار الأموال المجانية:

هامش مجاني = 10،000 - 8،578.56 = 1،421.44 دولارًا أمريكيًا.

في هذه الحالة ، ستبدو الصيغة كما يلي:

6 عقود = نقطة واحدة = 6 دولارات.

لنفرض أنك اشتريت قطعة واحدة ورأيت أن السعر قد ينخفض ​​بمقدار 300 نقطة إلى مستوى الدعم القوي التالي ، عندها سيكون الخطر في هذه الصفقة هو 300 دولار. وإذا اشتريت 6 عقود ، فإن الخطر يبلغ بالفعل 1،800 دولار ، وهو مبلغ كبير جدًا مقابل إيداع 10000 دولار.

يكمن خطر الرافعة المالية في حقيقة أننا إذا فتحنا الكثير من المعاملات ، و 20-30٪ من الأموال تبقى في حسابك من إجمالي الإيداعات (كل وسيط له متطلباته الخاصة) ، عندئذ سيأتي طلب الهامش وسيضطر الوسيط لإغلاق كل شيء المعاملات الخاصة بك بالسعر الحالي ، مما سيؤدي في الواقع إلى فقدان الوديعة. لتجنب هذا ، من الضروري مراقبة إدارة الأموال ، أي عدم زيادة إيداعك بكميات كبيرة من المعاملات ، واتباع مستوى الهامش في MT4.

مع شراء وحدة واحدة ، كان المستوى هو مستوى الهامش = 10 050/2859.52 × 100٪ = 351.46٪.

عند شراء 6 عقود على مستوى الهامش = 10 000/8 578.56 × 100٪ = 117.15٪.

بمجرد اقتراب مستوى الهامش من 20 إلى 30٪ ، سيأتي طلب الهامش. لذلك ، من المهم مراقبة مستوى الهامش ، إذا انخفض إلى أقل من 100٪ ، فإن هذه إشارة إلى أنك تحتاج إلى اتخاذ إجراءات لحفظ الإيداع من الصرف. هناك طريقتان. إما تجديد الإيداع على الفور ، إذا كنت متأكدًا من إمكانية تصحيح الموقف قريبًا ، أو إغلاق الصفقة بأكبر خسارة. ولكن من الأفضل عدم طرح هذا الأمر ، ومراقبة إدارة الأموال.

اطلع أيضًا على وسطاء المستشارين التجاريين .

النفوذ الكبير - ضرر أو فائدة؟

لدى العديد من المتداولين تصور سلبي للرافعة المالية العالية. ويعتقدون أنه كلما زادت الرافعة المالية ، زادت مخاطر استنزاف الوديعة. ومع ذلك ، هذا ليس صحيحا تماما. لا تؤثر كمية الرافعة المالية على الربح أو الخسارة ، ولكنها تؤثر على الهامش. كلما زادت الرافعة المالية ، كلما كانت الضمانات أقل ، والمزيد من المراكز التي يمكنك فتحها. على سبيل المثال ، إذا اشتريت عقدًا واحدًا من اليورو مقابل الدولار الأميركي بسعر 1،42976 ، فإن التعهد بالرفع بمقدار 1: 100 هو 1،429.76 دولارًا ، مع 1: 200 - 714.88 دولارًا ، مع 1: 500 - 285.95 دولارًا. لكن التأثير المالي ليس له تأثير على الربح أو الخسارة. إذا قمت بشراء 1 لوت من اليورو مقابل الدولار الأميركي ، ومر السعر 300 نقطة (للحصول على خمسة أرقام) ، فسوف تكسب 300 دولار بغض النظر عما إذا كنت تستخدم الرافعة المالية - 1: 100 أو 1: 200.

تتمثل مخاطر الرفع المالي الأقصى في أنه إذا اشتريت زوج عملات مقابل كل الإيداعات ، فعندئذ عندما يتحرك السعر ضدك ، ستفقد جميع أموالك بسرعة كبيرة. إذا لاحظت إدارة الأموال ، ولم تتجاوز نسبة المخاطرة لكل معاملة 1٪ من الإيداع ، أي أن لا تتجاوز قيمة وقف الخسارة 100 دولار مع إيداع 10000 دولار ، فلن تفقد الإيداع أبدًا ، بغض النظر عن الرافعة المالية لم تتاجر. من الممارسة الشخصية ، فإن الرافعة المالية بنسبة 1: 100 تكفي لتداول العملات الأجنبية. الاستثناء هو الإستيلاء على الأسهم أو martingale ، عندما تحتاج إلى فتح عدد كبير من المعاملات ، فإنك ستحتاج إلى رافعة مالية بمقدار 1: 500.

راجع أيضًا وسيط الإسكالوب الأفضل اختياره.

الاستنتاجات

يختلف الرفع المالي في سوق الصرف الأجنبي عن البورصات الأخرى (على سبيل المثال ، سوق الأوراق المالية) من حيث أنها كبيرة جدًا هنا ، وهذا أعطى الفوركس سمعتها باعتبارها السوق الأكثر خطورة. لذلك ، فمن الضروري استخدام النفوذ بشكل صحيح. فقط في هذه الحالة ، سوف تلعب نفوذ الوسيط دوراً إيجابياً. إذا كنت لا تستخدم الرافعة المالية بشكل صحيح وفتح الصفقات لكامل الإيداع ، يمكنك أن تفقد المال بسرعة كبيرة في سوق الصرف الأجنبي. لذلك ، من الضروري أن نفهم ما هي الرافعة المالية ، وكيف تعمل ، وما يؤثر عليه ، وما تأثير ذلك على حساب التداول. الرافعة المالية المثلى هي 1: 100 ، والرافعة المالية الأفضل للاختيار بالنسبة لك.

اقرأ أيضًا المقالة "ما الإطار الزمني للاختيار على الفوركس؟" .