ما هو تبادل العملات الأجنبية؟

مساء الخير أيها السادة التجار! اليوم سوف نتحدث عن مقايضات في تداول الفوركس ، ما هو ، من أين أتت ، ولماذا توجد مقايضات سلبية وإيجابية ، وما حجم المقايضة التي يعتمد عليها ، وننظر إلى جدول المقايضات مع الوسيط الخاص بك ، ولماذا لا يكون من المريح أحيانًا إبقاء المركز مفتوحًا لفترة طويلة ، تحتاج حسابات التداول دون مبادلة وأكثر

إذا كنت لا تزال غير محسوم بشأن اختيار وسيط ، فراجع التصنيف المستقل لسماسرة الفوركس مع تعليقات حقيقية من المتداولين .

ما هي المقايضات؟

المقايضة هي في الأساس نوع من العقود الآجلة. عندما يبرم الطرفان المتعاقدان اتفاقية مبادلة الأصول في تاريخ محدد في المستقبل ، يتم إبرام عقود المقايضة. في عقود المقايضة ، يكون أحد أجزاء العقد ثابتًا والآخر ديناميكيًا ، لأنه يعتمد على النتائج المستقبلية. يمكن أن تكون هذه النتيجة المستقبلية أي شيء يتفق عليه الطرفان قبل إبرام العقد. إن أسعار الأسهم أو السلع أو السندات ، والتغيرات في أسعار الفائدة التي يحددها مجلس الاحتياطي الفيدرالي ، وتقلبات الأسعار في أسعار صرف العملات الأجنبية هي واحدة من النتائج المستقبلية الشائعة التي تستند إليها المقايضات. لا يتم مقايضة المقايضة ولديها مخاطر تقصير أكبر من أي من العقود المنظمة. ومع ذلك ، يتم تنفيذ عقود المقايضة من قبل البنوك الكبيرة وذات مصداقية متساوية.

تبادل العملات الأجنبية

هناك ثلاثة أنواع من المعاملات في تداول العملات الأجنبية. أحدها هو السوق الفوري ، وهو المكان الذي تتم فيه المعاملات بسعر العملة في وقت المعاملة. والثاني هو السوق الآجلة ، وهو عبارة عن اتفاق بين المتداولين لتبادل العملات بسعر سيتم الاتفاق عليه في المستقبل. تتضمن عقود المقايضة كلا النوعين من المعاملات.

تبادل العملات الأجنبية هو عقد بين المتداول والوسيط حول استبدال المبلغ بالعملة الأجنبية بمبلغ مساوٍ لأي عملة أجنبية أخرى بناءً على السعر المحدد في وقت إبرام العقد. بعد ذلك ، سوف يكون المتداول ملزماً بإرجاع المبلغ الأصلي الذي تم استبداله لاحقًا ، بمعدل آجل معين. يتم تحديد سعر الصرف هذا بسعر الصرف الذي سيتم به صرف العملة في تواريخ محددة مسبقًا. يتم تجاهل التغييرات في أسعار الفائدة على مدار الوقت من العملات المعنية خلال الصرف. تعمل مقايضات فوركس بشكل أساسي كتحوط لكلا الطرفين وتزيل التقلبات غير المتوقعة أو غير المرغوب فيها في أسعار صرف العملات الأجنبية.

راجع أيضًا وسطاء الفوركس الذين يقدمون تداول العقود مقابل الفروقات.

كيف يمكنك تحقيق ربح من المقايضات؟

تعتمد ربحية عمولة المقايضة في النهاية على نوع المقايضة التي يقبلها أي متداول. في مقايضات أسعار الفائدة ، يمكنك الحصول على أرباح عالية من خلال إشراك معاملاتها في ارتفاع أسعار الفائدة وارتفاع أسعار الفائدة. يجب التحوط من أجل مقايضة هذه المخاطر أو على الأقل تقليل المخاطر. على سبيل المثال ، إذا دفع المتداول سعرًا ثابتًا وحصل على سعر عائم ، فسيدفع فائدة أقل إذا ارتفع السعر. لكنهم سيحصلون على معدل عائم أعلى ، لأن معدلات الاستقبال أعلى. هذه الأنواع من المقايضات تجلب المزيد من الأرباح مع تقليل المخاطر

وبالمثل ، في تبادل العملات في الفوركس ، يتم تبادل العملات في نهاية العقد ، ويتم دفع كوبونات أسعار الفائدة على أساس سعر الفائدة في ذلك البلد. على سبيل المثال ، تريد الحصول على CAD في المستقبل ، بالتبادل مقابل الدولار الأمريكي. إذا انخفضت قيمة الدولار الأمريكي مقابل الدولار الكندي (CAD) ، فستحقق ربحًا مع زيادة قيمة الدولار الكندي (CAD) ، وبالتالي ستدفع أقل دولار كندي لنفس المبلغ بالدولار الأمريكي والعكس.

أنواع مختلفة من المقايضات والرسوم ذات الصلة

هناك أنواع مختلفة من رسوم المقايضة. بعض المقايضات الرئيسية تشمل مقايضات أسعار الفائدة ، حيث تعتمد عمولات المقايضة على الفرق بين تقلبات أسعار الفائدة. مقايضات العملة هي تلك التي يتم فيها احتساب عمولات المقايضة على أساس فرق السعر بين عملتين أجنبيتين وأسعار صرفها. باستخدام هذه المقايضات ، يمكن للمتداولين الحصول على قروض بأسعار منخفضة والتحوط من تقلبات أسعار الفائدة. هناك نوع آخر من المقايضات وهو مقايضة صفر كوبون. تستخدم الشركات هذه المقايضات للتحوط من قروضها ، والتي يتم دفع فوائدها عند الاستحقاق. تستخدم البنوك أيضًا مقايضات بدون قسيمة لتأمين أصولها المقترضة مع مدفوعات الفائدة في نهاية استحقاقها. هناك العديد من المقايضات الأخرى ، مثل إجمالي مقايضات الأرباح ومقايضات العجز عن سداد الائتمان ومقايضات السلع ، والتي لها مزاياها ورسومها الخاصة.

كيف يتم احتساب تكلفة المبادلة؟

كقاعدة عامة ، عندما تحتفظ بمركز مفتوح بعد نهاية يوم التداول ، فإنك تحصل على مدفوعات أو فوائد مستحقة. يعتمد ذلك على أسعار الفائدة الحالية للعملات التي قمت بتبادلها. تعتمد أسعار مقايضة العملات عادةً على عدة عوامل: حركات أسعار أزواج العملات ولجان السمسرة وأسعار الفائدة كل من العملات وسلوك السوق ، وما إلى ذلك. لننظر فقط في أسعار الفائدة للعملات ورسوم السمسار في مثالنا للحصول على فهم أفضل.

افترض أنك تريد تغيير عقد واحد دولارًا (أو ما يعادله بالعملة المحلية) باستخدام الدولار الكندي (CAD) في صفقة ليلية للبيع. سعر الفائدة بالدولار الأمريكي هو 2.0 ٪ ، وبالدولار الكندي - 2.75 ٪. لننظر أيضًا في عمولة الوسيط البالغة 0.25٪.

معادلة حساب رسوم المبادلة:

[CS × (D - C) / 100] × P / 365 ،

حيث CS هو حجم العقد ؛
د - الفرق بين أسعار الفائدة لكلا العملتين ؛
ج - عمولة الوسيط ؛
P - سعر الصرف

استبدال القيم في الصيغة أعلاه ، نحصل على ما يلي:

حجم المبادلة = [100،000 × ((2.75 - 2.00) - 0.25) / 100] × 1.34 / 365 = 1،835 دولار.

لذلك ، عندما يتم نقل مركزك القصير بالدولار الأمريكي / الدولار الكندي إلى اليوم التالي ، ستتم إضافة 1835 دولارًا إلى حسابك.

راجع أيضًا قائمة أفضل وسطاء الفوركس .

ما هو التبادل في البورصة بلغة بسيطة؟

دعونا نلخص المقال ونقول بكلمات بسيطة ماهية التبادل للمتداولين المبتدئين. تبادل العملات في الفوركس هو الفرق بين أسعار الفائدة للبنوك المركزية المشاركة في الصفقة. قيمة هذا المتغير ، ويمكن أن تكون إيجابية وسلبية. يتم تحصيل رسوم أو تبديل مقابل تحويل صفقة مفتوحة إلى يوم التداول التالي. وفي الليل من الأربعاء إلى الخميس ، يتم فرض رسوم على تبادل ثلاثي في نهاية الأسبوع. أيضا ، يتم تضمين لجنة الوساطة في المبادلة. يمكن عرض حجم المبادلة في جدول المبادلات في الوسيط الخاص بك (في مواصفات العقد). في بعض الأحيان ، يمكن أن يكون لزوج العملة الموحدة تبادل سلبي وإيجابي. على سبيل المثال ، عند بيع زوج من العملات ، قد تُقيد بمبادلة موجبة ، وعند شرائها - مبادلة سلبية. هذا شائع بشكل خاص في أزواج العملات الغريبة. هناك أيضًا استراتيجيات مبادلة مصممة لكسب تبادل إيجابي.

ما هي الحسابات بدون مقايضة؟

هناك ما يسمى بالحسابات الإسلامية بدون مقايضات - بدون تبديل. تم إنشاؤها من قبل وسطاء خصيصا للتجار المسلمين الذين ، وفقا للشريعة الإسلامية ، حظرت أي شكل من أشكال الربا ، أي تحقيق ربح دون خلق ثروة حقيقية. بدلاً من المقايضة ، توجد عمولة الوسيط فقط في مثل هذه الحسابات. لا يمكن للمسلمين فقط ، ولكن أيضًا للمتداولين على المدى المتوسط والطويل استخدام الحسابات بدون مقايضات.

راجع أيضًا ما هي وسطاء تشفير العملة.

الاستنتاجات

وبالتالي ، فإن تبادل العملات الأجنبية هو رسم لتأجيل مركز إلى اليوم التالي ، يتقاضاه الوسيط. يمكن أن تكون المبادلة إيجابية وسلبية. يمكنك أيضًا إجراء مقايضة إيجابية عن طريق فتح صفقات فقط للبيع أو الشراء على بعض أزواج العملات الغريبة (انظر جدول المقايضات لدى الوسيط الخاص بك). إذا كنت تتداول في غضون يوم واحد ، فإن حجم المبادلة لا يهمك ، يمكنك تجاهل ذلك ، في هذه الحالة حسابات بحد أدنى للفرق ، غالبًا ما تفتح وتغلق الصفقات خلال اليوم. إذا كنت متداولًا طويل الأجل ، نوصيك بمراقبة حجم المقايضات أو فتح حسابات بدون مقايضات ، لذلك يمكنك تقليل تكاليفك أثناء التداول طويل الأجل من أسبوع أو أكثر. تجارة مربحة لك!

راجع أيضًا المقالة "ما مدى بدء التداول في فوركس؟".